Aether Holdings, фінансова технологічна компанія з Нью-Йорка, яка стала публічною в апрілі, розробила інвестиційну платформу на базі штучного інтелекту. Вона виявляє зміни в ринковому настрої в режимі реального часу, щоб допомогти інвесторам приймати обґрунтовані рішення.
Метод компанії поєднує прогнозну аналітику, великі мовні моделі, дані та інструменти разом із людськими аналітиками, щоб направляти інвесторів, особливо в умовах волатильності ринку.
«Aether Holdings створює інструменти для інвесторів, які дозволяють їм приймати стратегічні рішення. Це допомагає уникати здогадок», – зазначив генеральний директор Ніколас Лін в інтерв’ю. «Ми маємо тисячі унікальних аналізів і торгових моделей, розроблених протягом років.»
Наприклад, модель «Чергування акцій та золота» базується на десятках років даних для прогнозування, чи превалюватимуть акції над золотом. Досі вона демонструвала помітні результати.
«Ця модель є нашою найкращою в цьому році, продемонструвавши дохідність 20,23% з початку року», – сказав Лін. Це контрастує з 5,9% для S&P 500.
Модель аналізує десятки років даних, щоб вивчити зв’язок між S&P 500 та золотом. «Якщо співвідношення S&P до золота перевищує п’ятирічну середню, модель віддає перевагу акціям. Якщо нижче, віддається перевага золоті», – додав Лін.
Ширша платформа Aether спрямована на спрощення складних фінансових рішень шляхом автоматизації та персоналізації.
«Aether Holdings поєднує перевірені стратегії з сучасним ШІ та великими мовними моделями. Це надає інвесторам інсайти, які раніше були доступні лише інституційним інвесторам», – зазначив Лін. «Ми спрощуємо складні ринкові рішення, роблячи їх систематичними та орієнтованими на дані.»
Спостерігається великий попит на фінансові рекомендації. Згідно з доповіддю PYMNTS Intelligence за 2024 рік, 57% споживачів шукали фінансові поради через зростання інфляції та стагнацію або зменшення доходів. Більше того, 72% тих, хто раніше не отримував фінансових порад, зараз готові до цього. Серед цієї групи 52% планують отримати фінансові поради протягом наступних трьох років.
У доповіді зазначено, що люди звертаються за фінансовими порадами до різних джерел: друзів, родини та соціальних медіа. В останні роки споживачі відкриті до використання штучного інтелекту для фінансових порад: 37% роблять це, а ця цифра зростає до 61% серед покоління Z. Крім того, 31% інвесторів «задоволені» впровадженням фінансових порад від генеративного ШІ без перевірки.
Інвестиційна поведінка як ринковий сигнал
В основі платформи Aether лежить SentimenTrader – аналітичний інструмент, спрямований на поведінкові фінанси.
«Наша основна аналітична платформа, SentimenTrader, аналізує поведінку мас, зміни позиціонування та емоційні екстреми», – зазначив Лін. «Вона діє як потужний сканер і прогностичний двигун. Вона виявляє можливості й ринкові зміни раніше, ніж традиційні моделі можуть на це реагувати.»
Лабораторії Aether обробляють великі обсяги даних про поведінку користувачів, залученість до контенту та інформацію про ринок.
«Це дозволяє нам персоналізувати доставку контенту та вдосконалювати «сигнал», який отримують користувачі», – сказав Лін. «Наша технологія створює розумну систему. Вона аналізує ринок і адаптується. Таким чином, вона надає користувачам точну та цінну інформацію.»
Бачення Aether виходить за межі інструментів і аналізу. Компанія прагне створити самопідтримуючий медіа- та даний двигун, в якому споживання контенту живить аналітику, інвесторські настрої стають сигналами, а платформа налаштовується в реальному часі.
З моменту свого первинного публічного розміщення (IPO) Aether швидко розширюється.
«Ключовою частиною цього розширення є нещодавня покупка інформаційного каналу Alpha Edge Media, яка для нас виконує кілька функцій: інформує інвесторів, є індикатором інвесторського настрою шляхом відстеження кліків на історії й забезпечує потужний шлях для залучення клієнтів», – розповів Лін.
Компанія розробляє нові видання, зосереджуючись на аналізі макротрендів та відкритті акцій на основі штучного інтелекту, за словами Ліна.