У 2025 році збитків від криптовалютних шахрайств сягнули принаймні 14 мільярдів доларів на блокчейні, що відзначає зріст у порівнянні з переглянутим показником у 12 мільярдів доларів попереднього року. Цю інформацію оприлюднила компанія Chainalysis у своєму блозі.
Значення 2024 року сумується до 9,9 мільярдів доларів, однак Chainalysis підкреслює, що досягнуте число може перевищити 17 мільярдів, оскільки спеціалісти програми у наступні місяці виявлятимуть все більше незаконних гаманців.
Зростання збитків у минулому році стало наслідком активізації тактик імпсонування та використання інструментів штучного інтелекту. Зокрема, шахрайства, у яких злочинці видають себе за легітимні організації або авторитетні постаті, підвищились на 1400%. У прикладах 2025 року відзначено випадки, коли шахраї видавали себе за представників електронної системи стягнення зборів E-ZPass та криптовалютної біржі Coinbase.
На сайті E-ZPass Group наразі можна знайти банер, що попереджає про значне збільшення кількості шахрайських текстових та електронних листів, які нібито надходять від різних транспортних агентств, включаючи E-ZPass. В цих повідомленнях стверджується, що є заборгованість.
Крім того, шахрайства, які використовують можливості штучного інтелекту, стали у 4,5 рази прибутковішими за традиційні методи. До цих нових форм шахрайства належить використання програм, що дозволяють замінювати обличчя, технології фейкових відео та великі мовні моделі. За допомогою таких інструментів злочинці можуть управляти більшою кількістю жертв одночасно, а їхні схеми стають переконливішими.
Хоча “високодоходні інвестиційні програми” та шахрайства типу “порізання свині” досі залишаються домінуючими за обсягом, Chainalysis зазначає, що фокус шахраїв починає зростати на перетворення різних типів шахрайств, у яких вони комбінують AI, складні SMS-фішинг-сервіси й мережі з відмивання грошей для цілеспрямованого нападу на жертви.
Згідно з даними Інтернет-центру скарг на злочини ФБР (IC3), у квітні було зазначено, що збитки від криптовалютних шахрайств у 2024 році досягли 9,3 мільярдів доларів, що на 66% більше у порівнянні з попереднім роком. Ці втрати виникли через інвестиційні шахрайства, вимагання, сексуальні шантажі та шахрайство з криптовалютними банкоматами.
У відповідь на зростаючу загрозу шахрайств, компанія Revolut оголосила про впровадження функції ідентифікації дзвінків у свій фінансовий додаток. За словами компанії, загроза, яку становлять ці види шахрайств, суттєво зросла завдяки використанню штучного інтелекту для генерації навіть фейкових голосів та дедалі більш витончених методів соціальної інженерії.